近日，由證券時報主辦的“2024中國金融機構年度峰會暨2024中國銀行業年會”在深圳舉行，恒生銀行副董事長兼行長宋躍升圍繞“企業走出去的現狀與挑戰”發表了主題演講。

宋躍升指出，中國企業“走出去”已經是一個由來已久的現象，隨著時間的推移，中國企業的出海模式已經發生了顯著變化，現在更多地以市場、品牌和盈利為主驅動。

“從傳統的服裝制造業、汽車零部件，到新興的手機、互聯網、智能家電、新能源和先進制造業，中國企業的出海領域越來越廣泛，附加值也越來越高。”宋躍升強調。

他認為，中國企業的全球化進程正在加速推進，大勢所趨。在此過程中，中國質量、中國品牌的影響力日益增強，中國企業更加注重如何利用全球資產和產業進行布局，提升全球化的能力。

出海踏浪進行時

盡管中國企業“走出去”的步伐不斷加快，但在全球經濟不確定性、地緣波動和環境復雜性的背景下，企業出海仍然面臨諸多挑戰，仍需堅定乘風破浪的心態。

宋躍升表示，從現實來看，貿易保護主義的加劇和國際貿易風險的增加是當前企業出海面臨的重要挑戰之一。目前，國際貿易風險增加，為中國企業的走出去增加了許多變數。“企業需要深入研究市場，靈活調整策略，以應對不斷變化的國際環境。”宋躍升強調。

值得注意的是，外匯匯率的波動風險是企業出海過程中不可忽視的風險之一，而匯率波動不僅會影響企業的現金流和財務狀況，還會影響企業的盈利和市場信心。主旨演講期間，宋躍升將匯率波動風險分為交易風險、折現風險和經濟風險三種類型，并詳細闡述了每種風險對企業經營的影響。

除了貿易風險和匯率風險外，供應鏈的穩定也是企業出海過程中需要重點關注的問題。宋躍升指出，中國是制造強國，供應鏈完善程度在全球首屈一指。然而，在其他國家，供應鏈可能并不完善，“這就要求中國企業在走出去時必須考慮如何完善產業規劃，確保上下游供應鏈的安全，合理安排采購、交易和管理，優化全球布局。”

此外，法律、制度和文化差異等也是企業出海過程中需要面對的挑戰。“每個國家都有其獨特的文化、習慣、政策環境和市場競爭力，這增加了出海企業市場拓展的復雜度和難度。”宋躍升強調，企業需要深入了解目標市場的法律規定、政策導向和文化特點，制定相應的市場進入和運營策略。

跨境金融需求新趨勢

在談到企業跨境金融需求時，宋躍升表示，隨著人民幣國際化進程的持續穩步推進和企業全球化步伐的加快，跨境支付結算、綜合資金管理、匯率風險管理、綠色金融服務等需求不斷增長。

首先，人民幣跨境支付結算的需求在增長。宋躍升提到，人民幣在全球支付貨幣中的地位不斷提升，已經成為我國跨境收入當中第一大跨境結算的幣種。未來，隨著金融市場的進一步開放和支持，人民幣的國際地位和全球影響力將會持續提升，企業對于人民幣的跨境支付結算以及對人民幣融資產品的需求將會增加。

其次，對綜合資金管理的需求也在增加。出海企業在國內外均有資金留存和流動，需要綜合考慮資金管理的服務，處理國際結算、跨境擔保、國際匯兌等各種問題。宋躍升表示，企業對于跨境金融一體化的賬戶服務需求也在不斷增加，希望實現集中高效的管理。

第三，對匯率風險管理的需求增加。地緣政治和各類突發事件導致匯率波動率持續增加，企業需要靈活運用各種外匯工具進行匯率優化，減少匯率波動的風險。

第四，對專業性、辨識度和附加值的跨境金融服務需求增加。“隨著企業走出去，面臨的管理和金融需求越來越復雜，需要更具專業度、辨識度和附加值的跨境金融服務。金融機構需要為企業提供定制化的一站式金融解決方案。”宋躍升表示。

最后，企業對綠色金融服務的需求也在增加。在全球ESG市場蓬勃發展的背景下，如何利用綠色金融體系支持企業出海成為重點考慮的問題。宋躍升提到，氣候變化對全球的影響不容忽視，綠色金融服務的需求將持續增長。

外資行如何保駕護航

在談到外資銀行在企業出海市場中的機遇和挑戰時，宋躍升表示，跨境開展金融服務既是響應市場需求的選擇，也是響應國家戰略的使命。

他認為，外資銀行可以通過參與“一帶一路”、高水平對外開放和推動人民幣國際化等，在對外開放和經濟發展中發揮更大的作用。

同時，宋躍升指出，國內金融市場競爭激烈，海外市場為企業提供了拓展新商業和市場機會的可能，“國際市場深度融合也帶來更多的增長空間和潛力，銀行的跨境金融業務迎來更多發展機會。”

“從銀行視角來看，跨境金融服務有助于企業拓展新市場客戶、降低負債成本、優化收入結構并提高業務收益。”宋躍升表示。

銀行也需要幫助企業應對出海過程中面臨的諸多挑戰。宋躍升提到，企業需要應對跨國經營管理成本較高、不熟悉當地市場監管環境等問題，銀行可以將金融服務從境內延伸到境外，助力企業全球產業鏈的拓展布局。

“展望未來，銀行在企業走出去的過程當中，不僅是資金的提供者，更是風險管理的顧問，全球布局的助手和產業發展的推動者。”宋躍升指出。

他表示，銀行需要緊跟趨勢，不斷提升全球化金融服務的水平，優化境外布局，完善跨境金融服務體系，深度參與國際交流和合作，為走出去的企業提供優質服務，共同推動中國企業的全球化進程。

責編:桂衍民

校對:王蔚