近期，“眾創共贏·2025京東金融財富管理生態大會”在京召開，行業的破局者們共同探討如何在DeepSeek為代表的大模型時代為用戶提供更智能化、定制化的服務。本次生態大會共吸引超過110家基金公司、券商、資管等機構以及幾十位財經博主參與。

抓住AI 機遇 向“問診式”顧問服務升級

AI正在改寫各行各業的商業模式。在本次京東金融財富管理生態大會上，AI如何影響財富管理行業成為共議的話題之一。京東金融財富管理相關負責人表示，“AI可以推動財富管理行業從‘貨架式’產品推銷向‘問診式’顧問服務升級”。簡單理解，基金公司和銷售機構都可以利用AI工具，搭建金融產品的本地知識庫，更高效地向客戶介紹金融知識、產品和配置理念，同時根據客戶的風險偏好、投資目標和歷史行為數據，為客戶提供個性化的投資建議和定制化的基金產品組合。同時，AI還會帶來投研與投資決策的變革，“尤其在市場不確定性較高時，AI通過模擬大量的場景，能夠為決策提供更多維的視角”。

京東金融將如何利用AI工具為客戶提供差異化服務？京東金融財富管理相關負責人表示，京東金融將通過行業領先的大模型和京東金融行業級知識庫，為客戶提供個性化的智能投資服務。“我們將以行業領先大模型為底座，結合京東金融行業級知識庫，為打造用戶專屬大模型服務。”據悉，該智能服務平臺即將在京東金融App上線。

AI時代如何做好投資者陪伴？

如何做好投資者陪伴，是財富管理行業始終在探索更優解的熱門話題。在本次京東金融財富管理生態大會上，知名財經博主“北落的師門”表示，在基金產品同質化的行業大背景之下，銷售模式的轉變是必然趨勢，機構必須提升服務的專業化水平，比如提供差異化的策略以更好地服務客戶，讓客戶真正感受到價值并長期留存。同時，AI也給投資者陪伴帶來了不小挑戰，“我們掌握的信息并不比AI多”，需要思考人和技術的差異化價值。“北落的師門”認為未來，AI技術將滲透到財富管理的各個環節，從業者需要積極擁抱這一趨勢，提升服務投資者的質量和效率。

另一位知名財經博主“望京博格”表示，在當前行業背景下，留住客戶更加困難。國內客戶對投資者陪伴的價值認可度較低，常有“交了投顧服務費就應該賺錢，而非少虧錢”的誤解。在“望京博格”看來，投資者陪伴的價值在于長期陪伴客戶，提供情緒價值，同時避免他們“牛市追高，熊市割肉”。

從“流量池”到“價值場”

在流量越來越貴，以及投資者對服務質量的高要求背景下，在哪里、如何給投資者提供服務也是財富管理行業探索的方向之一。方正富邦基金相關人士分享了他們從在公域提供普適性的投資者服務轉向私域中差異化的服務經驗。一方面是在合規的前提下，對普通和高凈值投資者實行差異化運營，通過不同的策略和工具增強持有人對基金經理和公司的信任度。另一方面是以長期陪伴和幫助持有人實現收益為目標，在市場的波動中，及時為投資者提供安撫和專業觀點。

近年來，“財富號”通過場景化的產品設計、數據驅動的智能工具和分層運營的體系，實現用戶需求與機構服務的精準匹配，目前已成為金融機構服務投資者的重要陣地之一。京東金融相關負責人表示，金融機構可以在京東金融上的“財富號”直播，發布理財知識圖譜、短視頻，平臺會根據用戶行為等標簽進行個性化的內容分發，幫助機構提升品牌影響力。在特定時間點，平臺還能幫助金融機構基于投資者生命周期匹配專屬活動。今年，還會在“財富號”中引入AI技術應用，更好地匹配用戶需求和機構服務。

本次生態大會，京東金融還給投顧機構、基金公司以及財經博主等合作伙伴頒發了各類獎項。目前，京東金融已與易方達基金、廣發基金、華安基金、國聯民生證券、華寶證券等近20家專業投顧機構，“北落的師門”“望京博格”“齊俊杰看財經”“米多多筆記”“蛋黃哥”等超過100位財經大V建立良好的合作關系。未來京東金融將持續與合作伙伴一同探索更高質量的客戶服務方式。