隨著全球化和經濟一體化的不斷推進，跨境出海成為企業拓展市場、提升品牌國際影響力的重要途徑。通過出海，企業可以接觸到更廣闊的市場，提升自身的競爭力和市場份額。

近日，恒生銀行有限公司深圳分行行長徐旭鵬在接受南方財經《新粵商》專訪時表示，盡管出海為企業帶來了巨大的市場機遇，但也面臨市場合規風險、國際貿易壁壘、供應鏈重構、營銷成本上漲等挑戰。而在金融領域，如跨境資金管理、匯率風險管理、跨境金融產品等方面也有需要注意的地方。企業需要戰略性選擇目標市場，建立長期的戰略布局，以應對這些復雜的外部因素。

有限公司 深圳分行行長徐旭鵬 受訪者供圖)

企業需多方位考慮跨境金融要素

徐旭鵬表示，出海企業在考慮戰略布局和運營的同時，也需要同步關注跨境資金管理、匯率管理等金融要素。

在跨境資金管理方面，徐旭鵬建議企業需要綜合考慮跨境資金管理，處理其國際結算、跨境擔保、國際匯兌等諸多問題，從而有效控制涉及跨境交易對手方、支付結算機構、上下游企業等多個主體的信息流、資金流和物流。同時，針對跨境資金的不同應用場景，企業可以綜合考慮在岸、離岸、FT自由貿易賬戶、NRA境外機構境內外匯賬戶、海外分行等跨境金融一體化賬戶服務，以優化資金使用效率和降低成本。

在匯率管理方面，徐旭鵬認為，企業在跨境經貿活動中將面臨多幣種交易的匯率及利率風險。外匯管理至關重要，一個微小的匯率變動，都可能對企業的利潤產生重大影響。而且，不同國家的外匯管制政策也千差萬別，企業需要靈活運用各種外匯工具，進行風險對沖和匯率優化。徐旭鵬建議，出海企業可以考慮有效利用多幣種的匯率保值金融產品，通過遠期結售匯、利率互換掉期以及期權期貨等衍生金融產品，減少匯率利率等波動給企業帶來的風險。

在跨境金融產品服務方面，徐旭鵬表示，除了傳統的跨境支付、匯率管理和貿易融資外，實際上還有包括保險、理財投資、風險管理等多方位的金融服務可供企業選擇。因每個企業發展階段、金融需求有所不同，各個國家地區的金融政策也存在著差異，一個專業的金融服務機構能為企業提供針對特定行業、區域和應用場景的定制化、一站式金融解決方案，有效解決企業所面對這些多元化需求。

在合規安全和持續經營方面，隨著國際政治經濟環境的變化，風險管理和合規性在出海企業跨境金融需求中的重要性日益突出。不同國家和地區有著截然不同的金融體系、稅收政策以及商業慣例。徐旭鵬建議，企業一方面需要充分了解當地文化、法律法規，另一方面也可以有效利用信用風險管理方案，合規性咨詢等服務，根據海外市場發展成熟度的差異，在不同市場中采取不同的落地運營策略。

金融機構要做到“望聞問切”

金融機構在支持“企業出?！钡倪^程中扮演著至關重要的角色。

在支持幫助廣東民營企業出海的過程中，金融機構有不少實操案例和具體措施可供參考。尤其外資銀行擁有境內外平臺的優勢和資源，更能利用自身的跨境金融優勢服務內地企業出海。徐旭鵬表示，恒生銀行植根香港90余年，在香港也有多家專業合作伙伴，可利用跨境資源為客戶提供便捷的稅務和財務服務。

徐旭鵬介紹，在和出海企業的接觸中，銀行會碰到多樣性的企業跨境金融需求。比如某客戶是國內風電行業的龍頭企業，該企業近年也在積極拓展海外市場，希望采取多樣化的市場開拓模式，創造新的利潤增長點，以提升其海外市場競爭力和未來業務規模。該企業海外銷售分布于歐洲、東南亞等各個區域，近兩年發展至中東地區，在出海發展過程中，遇到了境外業務流程不熟悉等諸多問題。了解到企業在境外發展中遇到的困難，恒生中國第一時間聯系到母行，內地與香港兩地團隊一起拜訪客戶，細化客戶需求，環球貿易融資團隊和外匯財資團隊共同為客戶提供跨境業務的講解。近期，恒生中國為該企業提供了跨境保函的金融服務，通過此筆跨境轉開保函，企業在境外的業務迅速打開了局面。此次業務落地主要是利用了恒生的跨境平臺和集團豐富的跨境產品資源優勢，為出海企業提供了金融支持。

徐旭鵬又舉例，另一家新能源板塊的上市企業客戶，憑借二十多年來的快速發展，樹立了其在鋰離子電池隔膜行業的優勢品牌地位。近年來，該企業的國際化發展加速，但在此過程中也遇到了諸如融資成本高、匯率及利率市場波動對資金成本和經營利潤影響較大等一系列挑戰。經過恒生內地、香港兩個團隊和客戶的多輪需求溝通，恒生中國于2023年底成功為該企業落地了國內證加福費廷的業務。同時，針對該企業集團在歐洲投資項目的境外資產外匯套保的需求，恒生中國的業務團隊協同外匯財資團隊與客戶深入探討合作方案，依托恒生中國的產品服務及跨境金融優勢，最終高效地推動了產品方案落地。該筆交易是恒生中國首筆以5年期權結構幫助新能源企業在出海場景下對外幣報表折算風險進行管理的創新性業務嘗試，也為其他有類似出海場景和需求的企業提供了新的解決思路和方向。

徐旭鵬表示，出海企業在“走出去”的過程中可能會遇到更為復雜的問題和需求，金融機構需要做到“望聞問切”，針對不同的行業賽道、企業情況、投資環境等多種因素綜合判斷，為企業提供量身定制的“一站式”金融解決方案。