銀行“搶灘” 場(chǎng)外指數(shù)基金代銷

近期，公募市場(chǎng)熱門場(chǎng)外指數(shù)產(chǎn)品發(fā)行火爆，銀行渠道表現(xiàn)出極高的積極性，部分銀行成績(jī)顯著。業(yè)內(nèi)人士分析，銀行代銷指數(shù)產(chǎn)品熱情高漲，主要受被動(dòng)投資趨勢(shì)、客戶對(duì)權(quán)益資產(chǎn)配置需求增加及尋求業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)等因素驅(qū)動(dòng)。隨著指數(shù)產(chǎn)品市場(chǎng)不斷擴(kuò)大，相關(guān)基金代銷業(yè)務(wù)將助力銀行中間業(yè)務(wù)收入提升。

在中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金的代銷競(jìng)爭(zhēng)中，銀行作為主要銷售渠道之一，展現(xiàn)出了強(qiáng)勁的“戰(zhàn)斗力”，一些零售業(yè)務(wù)領(lǐng)先的銀行“戰(zhàn)績(jī)”尤為突出。

10月25日，20只中證A500場(chǎng)外指數(shù)基金集體啟動(dòng)發(fā)行，在募集首日全市場(chǎng)16只由銀行主代銷的基金合計(jì)募集超200億元，其中，招商銀行銷售獨(dú)占鰲頭，募集規(guī)模超百億元。

從線上營(yíng)銷看，招商銀行、交通銀行、平安銀行等多個(gè)銀行的App均推出相關(guān)產(chǎn)品的專題；從線下營(yíng)銷看，部分股份行的營(yíng)銷物料出現(xiàn)在機(jī)場(chǎng)、地鐵等人流量集中的地段，一些銀行還對(duì)旗下網(wǎng)點(diǎn)下達(dá)了營(yíng)銷任務(wù)。

某股份行財(cái)富管理部人士表示，這顯示出了銀行在基金代銷領(lǐng)域中的積極性和競(jìng)爭(zhēng)力。銀行擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)和成熟的銷售網(wǎng)絡(luò)，在基金代銷領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)明顯。

針對(duì)銀行代銷場(chǎng)外指數(shù)產(chǎn)品積極性的提升，該人士表示，首先，近期市場(chǎng)回暖，銀行端客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好也隨之逐步上移，對(duì)于權(quán)益產(chǎn)品的配置需求同步提升；第二，市場(chǎng)經(jīng)過第一輪反彈后波動(dòng)加大，通過較為均衡的被動(dòng)指數(shù)來投資確定性更高。

晨星基金研究中心高級(jí)分析師李一鳴認(rèn)為，銀行代銷的積極性顯著提高，一方面，是因?yàn)槭袌?chǎng)回暖，指數(shù)本身吸引力大增；另一方面，銀行也在積極尋找傳統(tǒng)業(yè)務(wù)以外的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。目前，公募基金在居民資產(chǎn)中的占比還有很大增長(zhǎng)空間，銀行也會(huì)積極參與財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

北京一位公募人士指出，銀行渠道長(zhǎng)期以代銷主動(dòng)管理產(chǎn)品為主，由于市場(chǎng)環(huán)境變化，近年來代銷規(guī)模下滑明顯。銀行渠道借中證A500指數(shù)基金批量首發(fā)的時(shí)機(jī)，大力推動(dòng)發(fā)行，培育客戶通過銀行渠道配置被動(dòng)產(chǎn)品的習(xí)慣，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，增加銀行的中收。

“中證A500指數(shù)基金成功發(fā)行，很大程度上得益于銀行托管部門的配合。銀行需要在自己托管的指數(shù)基金發(fā)行時(shí)展示實(shí)力，以確保在激烈的指數(shù)基金托管業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)中保持領(lǐng)先地位。指數(shù)基金的發(fā)展前景是星辰大海，重視托管業(yè)務(wù)的銀行必須捍衛(wèi)領(lǐng)地。”他補(bǔ)充道。

對(duì)于指數(shù)產(chǎn)品是否會(huì)成為銀行財(cái)富管理的主流代銷品類，李一鳴認(rèn)為還需觀察，當(dāng)前的熱銷可能是因?yàn)槭袌?chǎng)短期向好，且國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚未成熟，主動(dòng)股票基金仍有超額收益潛力，此外，固定收益類產(chǎn)品仍將占據(jù)重要位置。盡管如此，銀行憑借獨(dú)特的客群和銷售模式，在基金代銷市場(chǎng)中持續(xù)扮演重要角色。

華南一家公募市場(chǎng)部人士表示，如果發(fā)力做場(chǎng)外指數(shù)產(chǎn)品的代銷，很多銀行都有能力實(shí)現(xiàn)一定的規(guī)模，但要真正做好指數(shù)業(yè)務(wù)并不容易。多數(shù)銀行的線上平臺(tái)體驗(yàn)不如互聯(lián)網(wǎng)代銷機(jī)構(gòu)，客戶經(jīng)理的專業(yè)知識(shí)也不如券商投顧。此外，合作和產(chǎn)品準(zhǔn)入流程的限制使銀行無(wú)法提供全面的指數(shù)產(chǎn)品。

審核:許聞

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